一、不得將企業(yè)擁有固定的、或?qū)ｉT的實(shí)際營(yíng)業(yè)場(chǎng)所作為開戶條件。

　　二、不得將法定代表人必須至網(wǎng)點(diǎn)親見親簽作為開戶條件。

　　三、不得將已經(jīng)實(shí)際開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)作為初創(chuàng)企業(yè)開戶條件。

　　四、不得要求初創(chuàng)或小微企業(yè)提供與其經(jīng)營(yíng)情況不相符的經(jīng)營(yíng)情況資料,如按照建立已久或大、中型企業(yè)同樣的詳細(xì)的標(biāo)準(zhǔn)。

　　五、不得未經(jīng)綜合判斷，直接以注冊(cè)地址為集中登記地、或以經(jīng)營(yíng)地址為自有或租賃家庭住房、或注冊(cè)地址為網(wǎng)絡(luò)虛擬地址、或辦公條件較為簡(jiǎn)單、或雇傭人員較少等理由拒絕開戶。

　　六、不得未經(jīng)綜合判斷，簡(jiǎn)單以企業(yè)為異地注冊(cè)、企業(yè)法定代表人居住地為異地等原因拒絕開戶。

　　七、不得未經(jīng)綜合判斷，簡(jiǎn)單、片面套用可疑賬戶特征拒絕開戶。

　　八、不得未經(jīng)綜合判斷，簡(jiǎn)單、片面要求戶籍地為異地的個(gè)人提供輔助身份證明材料。

　　九、不得以監(jiān)管部門名義，向企業(yè)提出過多地、與識(shí)別業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不相稱的證明文件要求。

　　十、不得未經(jīng)說明理由及用途，要求客戶提供相關(guān)資料。

　　十一、不得以賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控為名，實(shí)際上出于客戶成本收益等其他因素拒絕開戶。

　　十二、不得將存入大額存款、或達(dá)到一定經(jīng)營(yíng)規(guī)模作為開戶條件。

　　十三、不得以銀行人員不足、業(yè)務(wù)量大為由，片面延長(zhǎng)預(yù)約受理時(shí)間、或開戶盡職調(diào)查時(shí)間。

　　十四、不得將相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)綁定銷售與開戶成功率掛鉤。

　　十五、不得因預(yù)留印鑒啟用等銀行內(nèi)部流程影響賬戶即開即用。

　　十六、不得因銀行業(yè)務(wù)不熟悉、一次性告知不到位，造成企業(yè)反復(fù)提交補(bǔ)充材料。

　　十七、不得因授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查影響開戶盡職調(diào)查時(shí)間和結(jié)果。

　　十八、不得未經(jīng)綜合判斷，直接將其他銀行機(jī)構(gòu)或相關(guān)部門共享的風(fēng)險(xiǎn)線索信息作為拒絕開戶的理由，也不得對(duì)外泄露相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)線索信息。

　　十九、不得要求小微企業(yè)客戶對(duì)核對(duì)不一致的商事登記事項(xiàng)或身份信息進(jìn)行循環(huán)證明。

　　二十、不得通過設(shè)置復(fù)雜繁瑣的開戶審核或盡職調(diào)查程序規(guī)避事中事后風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。